Temario del curso
Módulo institucional: Fundamentos de la debida diligencia
- Visión general de los marcos de debida diligencia en las entidades financieras
- Estructuras de gobernanza, rendición de cuentas y líneas de reporte
- Integración con la gestión de riesgos y los sistemas de control interno
- Alineación de la debida diligencia con la estrategia organizacional y la cultura de cumplimiento
Módulo de gestión: Liderazgo y supervisión
- Responsabilidades del consejo de administración y la alta dirección en la supervisión del cumplimiento
- Establecimiento de comités de cumplimiento y mecanismos de rendición de cuentas
- Monitoreo del desempeño, escalamiento de incidentes y planificación de acciones correctivas
- Liderazgo ético y marcos para la toma de decisiones
Módulo de marketing y ventas: Conducta ética y transparencia con el cliente
- Debida diligencia en la adquisición de clientes y las actividades de marketing
- Gestión de conflictos de interés y transparencia en las divulgaciones
- Aseguramiento de la protección de datos y el consentimiento en las comunicaciones con los clientes
- Supervisión de las prácticas comerciales para mitigar el cumplimiento y los riesgos reputacionales
Módulo técnico: Debida diligencia operativa y de datos
- Mapeo de flujos de datos e identificación de información sensible
- Evaluación de controles de sistemas y postura de ciberseguridad
- Integración de las evaluaciones de riesgo tecnológico en las revisiones de cumplimiento
- Herramientas y automatización para la recopilación y reportabilidad de datos de debida diligencia
Módulo financiero: Integridad financiera y análisis de riesgos
- Evaluación del desempeño financiero, indicadores de solvencia y liquidez
- Evaluación de contrapartes y proveedores en cuanto a su estabilidad financiera
- Prevención del delito financiero: AML, CFT (Prevención del Financiamiento al Terrorismo) y verificación de sanciones
- Detección de fraudes, auditorías internas e indicadores de alerta
Módulo legal y regulatorio: CRS, FATCA y obligaciones de cumplimiento globales
- Comprensión de los requisitos del Estándar Común de Divulgación (CRS) y del FATCA
- Debida diligencia para la residencia fiscal, búsqueda de indicios y autocertificaciones
- Principales marcos legales: OCDE, MCAA e implementación local
- Gestión de penalidades, remediación y obligaciones de reporte
Módulo de Medio Ambiente, Salud, Seguridad (ESG) e Integridad de Negocio
- Integración de criterios ESG en las prácticas de debida diligencia
- Cumplimiento de normas de salud y seguridad dentro de las actividades financieras y operativas
- Políticas de integridad de negocio y medidas anticorrupción
- Reporte de riesgos de sostenibilidad y brechas de cumplimiento
Módulo de Tecnología de la Información: Gobernanza de datos y cumplimiento de seguridad
- Marcos de gobernanza de TI y gestión de riesgos digitales
- Estándares de integridad, retención y trazabilidad de datos
- Cumplimiento regulatorio en la transformación digital y la adopción de IA
- Respuesta a incidentes, recuperación ante desastres y planificación de resiliencia
Módulo integrador: Gobernanza, Riesgo y preparación para la auditoría
- Consolidación de los hallazgos de debida diligencia entre departamentos
- Creación de tableros de cumplimiento integrados y marcos de reporte
- Preparación para auditorías externas e inspecciones regulatorias
- Desarrollo de planes de mejora continua y capacitación
Casos de estudio y ejercicios prácticos
- Revisión y clasificación de archivos de ejemplo de debida diligencia de clientes y proveedores
- Simulación de un escenario de evaluación de riesgos multimódulo
- Desarrollo de un plan de acción correctiva y monitoreo
Resumen y próximos pasos
Requerimientos
- Conocimiento de los procesos de cumplimiento financiero y gestión de riesgos
- Familiaridad con conceptos básicos de fiscalidad, regulación o AML/KYC (Prevención de Lavado de Dinero / Conozca a su Cliente)
- Experiencia en la incorporación de clientes o funciones de gobernanza es ventajosa
Audiencia
- Oficiales de cumplimiento y gestión de riesgos
- Profesionales de legal y auditoría
- Gestores de operaciones, finanzas y TI involucrados en procesos de debida diligencia
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Flexibilidad en la entrega del curso y el enfoque interactivo. El capacitador estuvo abierto a preguntas, aclaró las dudas de manera clara y también consideró las sugerencias de los participantes durante las sesiones. La formación estaba bien estructurada e informativa.
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